:-( och :-)

Minus: Att få punka på cykeln (dumma människor som slänger glas på gatorna) och när-jag-ändå-var-på-verkstan* passa på att fråga om det klonkande ljudet som cykeln gör ibland. Troligen nåt med nånting som kräver en stor operation, kommer kosta minst 800-900 kr...

Plus: Att hämta ut cykeln och få veta att det bara kostar 380:- eftersom de inte hittat något fel.

Klonkar gör den dock fortfarande.

*jag har inte tyckt det varit värt att skaffa cykelreparationsgrejor och lära mig hur man lagar punkteringar eftersom det är så sällan jag får punka...

Juni

Juni gick rätt bra ekonomiskt, och hade gått ännu bättre om universitetet inte hade sjabblat bort min reseersättning (jag lämnade in blanketten i tid men det tog dem närmare två veckor att attestera och lämna till de som ansvarar för utbetalning. Tack för den). Å andra sidan kommer jag troligen ha fler utgifter i juli så det kan ju vara bra att få några extra hundralappar då.

Det blir egentligen lite missvisande med månadsuträkningar, eftersom pengarna ju kommer i slutet av månaden (och CSN-pengar är i förskott för nästkommande månad). Det händer att jag blir tvungen att använda lite sparpengar innan den 25:e, även om jag sett över hela månaden har högre inkomster än utgifter (dock behövde jag inte göra så den här månaden, utan hade till och med pengar över som flyttades till sparkontot). Hur gör ni andra som räknar utgifter/inkomster per månad?

Utgifter för juni:
Hyra + el: 4327:- (bytte elleverantör och har två elräkningar att betala i juli...)
Telefon/internet: 480:-
Mat: 1423,70
Övrigt hemmet: 52,80
Mat/fika ute: 214,50
Resor: 1034:- (eftersläpning sedan praktiken)
Skola: 338:-
Välgörenhet: 159,36
Presenter: 69,50
Övrigt: 377:-
Sammanlagt: 8475,86
Summa inkomster: 10 001:-
Resultat: 1525,14
Ser fint ut på mitt diagram. :-)

Maj

Bättre sent än aldrig, här kommer maj månads utgifter/inkomster... Jag har inte haft så mycket internettid på sistone men det vore ju bra att skriva ett inlägg innan det har gått en månad sedan det senaste i alla fall. :-)

Jag kan förstöra spänningen genom att säga att jag gick rätt mycket back i maj, till största delen pga praktiken (och att man får mindre CSN-pengar i maj). Det blev bland annat väldigt mycket uteätande. Visserligen hade jag räknat med att gå back under praktiken (hade jag velat hade jag kunnat leva på gröt i en månad och på så sätt spara in pengar, men jag ville samtidigt passa på att göra saker när jag var i en annan stad) men det känns ändå lite surt att ha det svart på vitt.

Hyra + el: 4327:- (ingen elräkning av någon anledning)
Telefon/internet: 280:-
Mat: 918,49
Övrigt hemmet: 80,95
Mat/fika ute: 1279:-
Resor: 993:-
Kläder/skor: 119:-
Klippning/hygien: 132,95
Presenter: 361,95
Övrigt: 211,45
Sammanlagt: 8703,79
Summa inkomster: 7685:-
Resultat: -1018,79

Nåja. Den här månaden hoppas jag ska gå bättre. Fast det tror jag i och för sig de flesta månader, och sedan kommer jag på att jag behöver klippa mig eller något annat som kostar flera hundra...

Angst

Jag har inte vågat räkna ihop helgens utgifter än. Det är inget bra tecken.

"Det kostar att leva ensam"

Det är dyrare att bo själv än att vara sambo skriver GP idag. Det är väl inte direkt någon nyhet, men det var intressant att se sammanställningen över genomsnittliga kostnader.* "Singel"-kolumnen innehåller en hyreskostnad som nästan exakt är vad jag betalar för min tvåa (däremot finns ett tryckfel i artikelns faktaruta; där står nämligen att kategorin singlar - som inkluderar särbor - har lägre månadshyra). De andra genomsnittliga utgifterna håller jag mig dock i de flesta fall under, oftast långt under. Jag har ju t ex ingen bil.

Jag har tänkt mycket på just bostadsfrågan på senare tid. Jag har valt att bo i en 2:a eftersom mitt hem också är min arbetsplats (eller snarare studieplats). Jag vill inte sova i mitt "kontor", helt enkelt. Däremot skulle jag kunna tänka mig att bo i en tvåa som är mindre än de 55 kvadrat min lägenhet är, men sådana lägenheter är dels svåra att få tag på, dels har de ofta inte så mycket lägre hyra att det skulle löna sig att flytta. Tidigare hade jag en billigare och mindre tvåa, men den låg så långt utanför stan att jag alltid var tvungen att köpa busskort (och resan var rätt lång) så i slutändan tjänade jag inte speciellt mycket på det.

Nåväl - singel är jag inte, utan jag har faktiskt planer på att bli sambo till hösten. En genomsnittlig 3:a har faktiskt inte så mycket högre hyra än en 2:a, och är vi två som delar på den skulle mina boendekostnader sjunka rejält. Ett av problemen är dock att den tilltänkta sambon är sjukskriven och vi har ännu inte lyckats utröna hur det fungerar med till exempel bostadstillägg om man bor ihop. Det vore ju en sak om jag hade ett heltidsjobb eftersom jag då kunde betala en större del av hyran/de övriga kostnaderna, men som det är nu ligger våra inkomster ganska lika och det vore inte så bra om han helt plötsligt skulle få mycket högre utgifter om vi bodde ihop (hans nuvarande bostadskostnader täcks rätt bra av bostadstillägget). Försäkringskassans hemsida ger inte speciellt mycket information, men vi får väl kontakta nån och räkna på det...

* I artikeln i GP har de inte räknat med barn alls, så jag kan tänka mig att det skulle bli ännu större skillnad om man skulle jämföra ensamstående föräldrar med sammanboende föräldrar.

April

Jodå, jag lever fortfarande! Jag har bara inte haft så mycket tid/energi över för skrivande eftersom jag är på praktik i en annan ort än där jag vanligtvis bor, och dessutom har nätuppkopplingen "hemma" (=i rummet jag hyr) krånglat. Nu verkar det i alla fall fungera.

På grund av praktiken hade jag en massa extrautgifter i april, men tack vare födelsedag, försäljning av saker och andrahanduthyrning av min vanliga lägenhet var även inkomsterna större än normalt.

Hyra+el: 8846:- (inkl rumshyra här för april och maj)
Telefon: 100:-
Internet: 180:-
Mat: 961,20
Övrigt hemmet: 646,95 (här ingår de smärtsamt höga kostnaderna för eftersändning av post, men annars innehåller kategorin saker som tvättmedel och toapapper)
Mat/fika ute: 863:-
Resor: 1424:-
Kläder, skor: 639,30
Klippning, hygien: 473,90
Presenter: 141:-
Hobby: 90:-
Övrigt: 918:- (måste dela upp i fler kategorier nästa månad...)
Sammanlagt: 15.283,35
Summa inkomster: 15.293:-
Resultat: 9,65

Woohoo.

Det fanns nog mycket jag hade kunnat dra ner på i april, men jag har räknat med att praktiktiden kommer att vara dyrare än normalt. Dels eftersom jag inte har tillgång till alla mina saker (har redan varit tvungen att köpa synålar eftersom jag inte hittade den jag hade med mig) eller ordentligt kök/mycket plats i kyl/frys så jag kan laga riktigt billig mat, dels eftersom jag har flera kompisar här i stan som jag inte träffat på väldigt länge och som det är lätt att hamna på café eller restaurang med.

Mååål!

Ett tips som jag läste på ett forum: Om du vill påminna dig själv om ett mål du har, använd det som lösenord till t ex e-posten eller något annat du använder ofta (och där du inte loggar in automatiskt). Gör det gärna så specifikt som möjligt, och lägg till siffror eller specialtecken för att lösenordet ska bli säkrare. Om du t ex vill ha mer pengar kan du byta ditt lösenord till "20tu$enpåk0nt0t" eller "p3ngarkv4rv4rjemån4d" eller något sådant. Det är ett rätt bra sätt att få påminnelser om vad man egentligen vill. Eller hjärntvätta sig själv. :-)

(och nej, mina lösenord är inte alls ekonomirelaterade, så det är ingen idé att försöka logga in på mina konton... :-)

Mars

I mars låg jag rätt bra till ekonomiskt, tack vare en hel del extrainkomster. Men eftersom jag vet att jag kommer att ha stora utgifter och låga inkomster i april och maj så valde jag att ta en del utgifter i mars som annars skulle hamnat i april. Jag åker nämligen snart iväg på praktik och förutom att jag kommer ha resekostnader och extra hyra så var jag i behov av kläder... Att mest plugga hemifrån har sina fördelar eftersom man kan hasa runt i mjukisbyxor, men nu när jag ska jobba heltid några veckor måste jag ju se någorlunda presentabel ut. Hade dessutom varken jacka eller skor som passar för vår/höstväder. Nu har jag i alla fall investerat i skor och jacka som jag räknar med att kunna använda i ett par år åtminstone, men resultatet blev att jag gick lite back den här månaden...

Så till siffrorna:
Hyra: 4327:-
El: 199:-
Telefon: 100:-
Internet: 180:-
Mat: 1402:- (även t ex tvål och toapapper ingår här)
Mat/fika ute: 226,50
Klippning: 440:- (höjt pris! Jag funderar på att hitta nåt annat ställe, även om hon jag klipper mig hos är väldigt bra, men priserna här är höga överlag...)
Kläder/skor: 999:-
Presenter: 43:-
Resor: 790:- (biljett till praktik)
Skola: 80:-
Övrigt: 416:-
Sammanlagt: 9202,50
Summa inkomster: 9019,89
Resultat: -182,61

Välgörenhet på ett billigare sätt! :-)

Jag har tidigare satt som mål att skänka pengar till välgörenhet varje månad, men har modifierat detta något eftersom jag kanske inte alltid har råd. Numera har jag bara som mål att skänka något till välgörenhet varje månad. Jag lämnade just av en stor kasse kläder och en stor kasse böcker (förstår inte var de kom ifrån, jag gjorde samma sak förra månaden och har inte köpt några sedan dess...) till Kupan, och när de har sålt dem har de garanterat fått in mer än de 100:- jag annars hade gett.

Nedanstående lista över billiga sätt att dela med sig är absolut inte heltäckande, så du får gärna kommentera med dina egna tips!

Skänk saker, t ex kläder eller böcker du inte längre använder, till en second-hand-butik som drivs av en välgörenhetsorganisation. Mitt val är Kupan/Röda Korset eftersom de så vitt jag vet är religiöst och partipolitiskt obundna, men det finns ju flera andra organisationer också. För övrigt tar "min" Kupan-butik även emot tomma plastkassar/påsar som de kan packa varor i, så jag slipper ha en massa tomma påsar överallt. :-)

Klicka på webbplatser där annonsörer skänker pengar för varje klick. Några exempel är Ett klick för skogen, The Hunger Site (där man också kan "gratis" skänka pengar till bland annat regnskogen, barnhälsovård och djurskydd) och FreeRice.

Kiva kan vara en idé om du har pengar att avvara under en tid. Organisationen samlar in pengar för att ge lån åt fattiga personer som t ex vill starta eller utveckla ett företag för att kunna försörja sig bättre. Privatpersoner kan ge lån från 25 dollar och uppåt, och får tillbaka pengarna efter ett tag. Besök Kiva här.

Skänk din tid - många lokala och internationella organisationer är i stort behov av volontärer. Har du tid och intresse så finns det säkert någon förening som behöver din hjälp! Vissa städer har volontärförmedlingar, ofta på internet, så att man lättare kan hitta något passande.

Om du har råd att skänka pengar, tänk på att små lokala organisationer troligen är i stort behov av donationer, kanske mer än vad de stora/kända organisationerna är. Det kan också hända att föreningar av olika slag behöver donationer i form av saker/inventarier ifall du har något över. T ex kanske en gammal kattlåda skulle komma till användning på ett katthem.

Your Money Or Your Life

Your Money Or Your Life av Joe Dominguez och Vicki Robin handlar, i stora drag, om att tänka på ett nytt sätt kring pengar och arbete, och att få ens utgifter att stämma överens med ens värderingar. Det finns en ganska omfattande sammanfattning av boken här (på engelska), så jag tänker inte skriva ner alla stegen som ingår, men boken går från att göra en sammanställning av ens tillgångar och vad man tjänat till att ge en strategi för att bli ekonomiskt oberoende.

När det gäller utgifter vill författarna få en att tänka på vad man verkligen får ut av det man lägger pengar på, och om man hellre skulle vilja att ens pengar gick till något annat. Inget nytt alltså, men genomgående för hela boken är att läsaren ska fundera över vad han eller hon använder sin livsenergi till. Det kan låta väldigt new age-igt att fundera över sin livsenergi, men det författarna menar är att betalt arbete innebär att man byter livsenergi mot pengar. Ganska logiskt egentligen...jag lägger tid och energi på att hjälpa en arbetsgivare med något, och arbetsgivaren ersätter detta med pengar. Det innebär ju ett annat sätt att tänka kring arbete - är detta jobb värt min energi för vad jag får tillbaka? Behöver jag ens pengarna som erbjuds om mina pengar bara går till sådant jag vill lägga pengarna på, inte till massa andra saker som jag köper som ersättning för att jag lagt ner tid på arbetet?

Boken föreslår bland annat att man ska göra skillnad mellan utgifter man har utanför jobbet och de utgifter man har på grund av jobbet. Allt som man inte skulle lägga pengar på om man inte hade haft just det jobbet ska räknas in i jobbutgifter - t ex kläder man använder på arbetet, pendlingskostnader, uteluncher, dagisavgifter osv. Tanken är att man sedan kan räkna ut hur mycket man egentligen tjänar: ens lön, minus de jobbrelaterade utgifter man har, delat på den tid man faktiskt lägger på arbetet (arbetstid + pendling + tid för alla andra saker man gör pga sitt jobb). Oftast är den summan väldigt mycket lägre än ens vanliga timlön...

Som jag nämnt tidigare så är boken (a) mycket amerikansk och (b) inriktad på att bli ekonomiskt oberoende, men även om jag inte riktigt tillhör målgruppen - av fler skäl än dessa två - så tyckte jag att det fanns en hel del tankar och tips som var relevanta för mig. Bland annat att ens karriär inte bara handlar om vad man gör för pengar, utan att hela ens liv kan ses som 'arbete'. Det är visserligen ingen nyhet, men det är ju alltid bra med en påminnelse. :-)

Den som letar efter investeringstips för att tjäna snabba pengar har ingen nytta av den här boken - författarna rekommenderar väldigt säkra placeringar där man alltid kan veta hur stor avkastningen blir. Detta för att man alltid ska kunna planera in i framtiden. Jag vet dock inte vilka de svenska motsvarigheterna är till de investeringar som nämns i boken, men det verkar som att det är obligationer av olika slag.

Jag har ännu inte följt de olika stegen i boken, men kommer troligen att prova åtminstone delar av dem så fort jag får tid. Vissa av stegen har jag svårt att göra eftersom jag inte jobbar regelbundet, men tror att jag kommer att testa så snart jag har ett deltids- eller heltidsjobb. Bokförde alla utgifter gjorde jag redan, men jag kommer att anpassa kategorierna lite efter idéer jag fick från boken. Jag har ockå påbörjat en kurva över utgifter och inkomster - helt enkelt ett millimeterrutat papper där jag kan föra in de totala summorna per månad. Det finns plats för fyra år, så det kommer att bli intressant att se hur kurvan förändras med tiden!

Boken verkar inte finnas på några bibliotek i Sverige men kostar strax över hundralappen på t ex Adlibris och Bokus.

Vad jag gjort

Tre saker som jag gjort sedan årsskiftet då jag bestämde mig för att ta tag i min ekonomi:

1. Skriva upp alla utgifter. (Från och med den här månaden skriver jag också upp inkomster) Inspirerad av Your Money Or Your Life kommer jag att föra in siffrorna i ett diagram (kurva? Vad heter det egentligen? Länge sedan jag läste matte på svenska...) för att se hur de förändras med tiden. Det är antagligen överkurs, men jag gillar tydligheten.

2. Föra över matpengar till ICA-kortet (eftersom ICA är den enda affär jag har gångavstånd till), så jag får 2% ränta istället för 0% som jag får på mitt "vanliga" konto. Jag betalar hur som helst med kort i affären så jag kan lika gärna använda ICAs.

3. Föra över extrapengar till ett sparkonto med högre ränta. Tidigare tänkte jag ofta att jag ändå skulle flytta tillbaka dem till det vanliga kontot senare, så det kändes onödigt att göra en överföring. Men att flytta pengarna är bra av åtminstone två skäl: jag får ränta på dem, och jag slösar mindre om jag har lite pengar på kontot som är kopplat till kortet. Det är ju lättare att köpa något om man har 500:- på kontot än om man bara har 150:-... Jag använder ett e-sparkonto så bara jag har tillgång till internetbanken kan jag föra över pengar om det skulle krisa, vilket det hittills inte har gjort.

Vad jag vill

Efter att ha läst en hel drös andra ekonomibloggar kom jag på att jag borde göra ett inlägg om mina mål. "Att få bättre ekonomi" är ju ganska vagt...

Till skillnad från många andra så har jag inga skulder - än. Däremot vill jag köpa hus någon gång i framtiden, och därför vill jag spara ihop pengar för att slippa ta så stort lån. Jag vill också ha en förhållandevis stor buffert som är lättillgänglig, eftersom jag inte räknar med att få jobb direkt efter att jag är klar med utbildningen. Förhoppningsvis jobbar jag i sommar och kan då gå med i a-kassan så att jag åtminstone kan få någon ersättning om jag blir arbetslös, men i och med att handläggning osv tar lång tid (och ersättning är låg) vill jag ändå ha pengar att falla tillbaka på. Som buffert vill jag nå upp till åtminstone 50 000 kr (ungefär 6 månaders utgifter). När det gäller annat sparande har jag inte satt upp någon gräns, eftersom jag heller inte har någon tidsplan för tillfället. Det beror så mycket på om/var jag får jobb och så vidare.

Jag siktar inte på att bli ekonomiskt oberoende, åtminstone inte på kortare sikt. Däremot skulle jag tycka om att ha möjlighet att t ex arbeta deltid och ändå ha pengar över.

Nuvarande status:
Jag har redan en del pengar i fonder, främst sådant som mina föräldrar sparat åt mig när jag var liten. Dessa pengar tänker jag inte röra tills vidare. Visserligen har jag funderat på att sälja en del fonder som jag har en mindre summa pengar i (några tusenlappar) och placera dem på ett säkrare sätt, men jag vet inte om det är rätt tid att sälja nu... Har dessutom en del fonder i en annan bank än min vanliga (eftersom det rör sig om ett arv, inga pengar som jag har placerat alltså) vilket gör att jag inte har någon koll på vad de är värda, eftersom jag bara får årsbeskedet och inte kan logga in på någon internetbank. Antar att det går att kolla upp någonstans, men jag funderar ändå på att sälja dem för att ha bättre koll på pengarna.

Just nu är jag inte speciellt intresserad av aktier eller andra mer osäkra investeringar, utan tittar mer på investeringar som ger säker avkastning. Det är en djungel eftersom jag inte är speciellt insatt i hur olika placeringar fungerar...men jag lär mig förhoppningsvis. :-)

Jag älskar Blocket

Hittade just en hyresgäst till min lägenhet. Kommer att gå back en tusenlapp ändå, men slipper dubbla hyror under två månader!

Tjäna pengar på din åsikt...

Uppdaterat 080325: Berunda är för tillfället "på paus", och man kan därför inte längre tjäna pengar där...
********************

Jag är medlem av några olika webbplatser där man kan tjäna lite pengar på att t ex recensera produkter, och här kommer en kort genomgång av dem. Det webbplatserna har gemensamt är att det oftast inte är några stora summor det rör sig om -- man bör alltså inte räkna med att tjäna en massa pengar, men som litet tillskott fungerar det bra...

Berunda är en sajt där man kan svara på andras frågor och bli belönad enligt hur användbart ens svar är (oftast får man 5-10 kr per svar). För tillfället finns det inte så väldigt många frågor, och sajten är lite rörig, men jag har ändå lyckats skrapa ihop en femtiolapp eller så trots att jag inte svarat på alla frågor som lagts ut. Man anmäler sig genom att klicka på "Mina sidor" på höger sida i menyraden. Nya medlemmar (åtminstone just nu) får en "gratis" fråga, det vill säga de kan lägga ut en fråga och kan dela ut 50 kr i belöning till andra medlemmar. Det finns också tävlingar men det är oklart hur dessa fungerar. Berunda har ingen lägsta gräns för utbetalning, men man får bara begära utbetalning en gång per år, annars tas 50 kr i avgift.

Ciao ger ersättning för skrivna recensioner av bl a datorer, kameror, banker, näthandlare och olika skönhetsprodukter, och för besvarade enkäter. För recensionerna får man en summa (upp till 20 öre) för varje gång någon betygsätter ens recension som användbar eller mer. Värt att veta är dock att inte alla recensioner ger ersättning, men det finns markerat vid varje produkt vad ersättningsnivån är. Man får också ersättning om man bjuder in vänner. Just nu verkar de ha en kampanj där nya medlemmar får 1 kr för varje medlem som läser deras recensioner, men jag har inte hittat någon information om hur länge detta pågår. Gräns för utbetalning är 50 kr.

Cint tror jag är den äldsta svenska konsumentsajten, och där bygger ens ersättning på att man svarar på enkäter som mailas till en (man kan välja hur ofta man vill ha dessa, men även om man valt att få enkäter ofta kommer de ganska sällan). Enkäterna ger från 1 kr och uppåt i ersättning beroende på hur lång tid de tar att fylla i. 1 kr får man om man inte är i enkätens målgrupp. Man måste också betygsätta något i Cints databas var tredje månad för att vara kvar som medlem, men detta brukar inte vara något problem eftersom de har så många produkter, webbplatser, butiker och annat att betygsätta och recensera. Gräns för utbetalning är 100 kr.

Svart på vitt

Kvar på bankkontot: 144 kr
Kvar på ICA-kontot: 310 kr
Det borde räcka till den 25:e...

Utgiftskategorier

Jag läste just ut Your Money Or Your Life av Joe Dominguez och Vicki Robin. Måste tänka igenom den lite mer innan jag kan skriva någon vettig recension, men jag rekommenderar den i alla fall. Den fokuserar på att bli ekonomiskt oberoende, men även om man inte har det som mål så finns där en hel del tips. Det kan dock nämnas att den är väldigt amerikansk, men det går att ignorera...

En av de saker som jag tyckte var intressant var att de uppmuntrade läsaren att dela upp utgifterna i väldigt specifika kategorier, för att man sedan tydligt skulle kunna se vad man vill dra ner på och vad man skulle vilja lägga mer pengar på. "Mat" skulle till exempel kunna delas upp i "bra och nyttig mat", "mat jag köpt för att jag hade tråkigt", "färdigmat när jag planerat dåligt" osv. Det fick mig att tänka över hur mina kategorier ser ut (jag för in utgifter på ett kalkylblad) - en resa till min praktikplats kanske ska vara i kategorin "skola", inte "resor"? Hade jag inte gått den här utbildningen hade jag ju inte haft just den utgiften heller...

Newsflash

Förutom att studenterna har mindre att leva på nu än för 19 år sedan så bor jag också i en av de dyraste mindre städerna enligt Hyresgästföreningen...känns bra. :-)

Utgifter för februari

Min utgiftsberäkning för februari - något försenad...

Hyra: 4327:-
El: 405:- (nätavgift plus månadsavgift)
Telefon: 100:-
Internet: 180:-
Mat: 1139,50
Mat/fika ute: 223:-
Resor: 1814:- (ouch! En biljett för att hälsa på ett färskt syskonbarn är största delen av den utgiften)
Klippning: 396:-
Presenter (även material till att göra presenter): 49,90
Övrigt: 378,50 (största delen är kåravgiften - fr o m mars kommer jag att använda kategorin "skola" också så att det blir tydligare)
Sammanlagt: 9012,90

Nu i mars håller jag också koll på inkomster. Har lyckats skaffa ett halvpermanent kattvaktsjobb (ungefär 1 gång i månaden), vilket underlättar, men månaderna framöver kommer att innehålla en hel del utgifter...

Hyresmatematik

Räknade just ut att min hyra har höjts med 6,5% sedan jag flyttade in för ett år sedan.

Plus och minus

Plus och minus i min ekonomi:

+ Ingen TV (jag hoppas bara att Radiotjänst snart bekräftar min uppsägning)
+ Ingen fast telefon
+ Ingen bil
+ Några små extrajobb som t ex mystery shopping då och då

- Hög hyra
- Kabel-TV-avgiften är inbakad i hyran så den slipper jag inte även om jag inte har TV
- Bostadsbidraget rök i år eftersom jag tänker jobba i sommar
- Inget fast extrajobb, och har svårt att skaffa ett just nu eftersom jag ska ha praktik på annan ort
- Släkt och vänner bor långt bort och förväntar sig besök = dyra tåg- eller flygbiljetter

Utgifter för januari

Det här året har jag börjat med att bokföra alla utgifter så jag kan se vart pengarna går. Här är januaris utgifter:

Hyra: 4327:- (tyvärr...)
TV/tfn/internet: 451:-
Mat: 1243,60
Mat/fika ute: 216:-
Resor: 390:- (busskort + 2 enkelresor varav en var nödvändig eftersom busskortet inte går att förnya på bussen)
Träning: 300:-
Kläder, klippning: 653,30 (bara kläder - lite för mycket, men det var saker jag verkligen behövde)
Välgörenhet: 100:-
Hobbysaker: 272,40
Övrigt: 379,40
Sammanlagt: 8332,70

Ett rikare studentliv?

Jag är en så kallad "fattig student" som försöker hitta sätt att klara ekonomin bättre. Förhoppningsvis kommer den här bloggen att kunna hjälpa till med det.